來源:華爾街見聞
2023年宏觀經濟和金融環境快速變化,全球銀行業都面臨“刺骨寒意”,據數據統計,全球銀行業今年全年裁員逾6萬人,創下金融危機以來最大裁員規模。
媒體分析指出,除了高利率環境增加了運營成本,銀行業并購和融資活動大幅減少,IPO持續低迷導致利潤持續下滑外,各大銀行裁員的一個關鍵原因可能是,金融從業者今年的跳槽頻率降低,導致員工數量超出公司預期。
數據顯示,全球規模最大的20家銀行在2023年裁員規模至少達到了61905人,其中美國的銀行裁員人數占到了一半,因為它們正面臨美聯儲大幅加息對成本的壓力。
2023年,硅谷銀行的破產成為全球銀行業的標志性事件,這一風波下,全球銀行業從業人員都因此受到牽連,僅瑞士信貸與瑞銀的合并就至少裁員1.3萬人,預計未來一年還將進一步大幅裁員。
金融服務獵頭公司Silvermine Partners分析師Lee Thacker強調,銀行業在未來缺乏穩定性和增長動能,預計進一步裁員將成為大趨勢。
明年裁員潮繼續?
數據顯示,在摩根大通、花旗、美國銀行、摩根士丹利、富國銀行和高盛六大行中,只有摩根大通今年以來的員工人數增長5.1%,花旗則保持不變,其余四大行分別減少1.9%、2.1%、4.7%和5.4%。
美國金融服務商Janney Montgomery Scott表示分析師表示,各大銀行都在盡可能削減成本,因為明年市場不確定性更大;此外,金融行業的裁員也可能導致美國勞動力市場2024年面臨更大壓力,因為可能面臨消費者貸款和公司貸款違約增加,銀行要進一步做好明年繼續削減開支的準備。
分析師認為,銀行必須找到方法阻止利潤進一步下滑,同時要為貸款違約造成的壞賬準備足夠資金,明年1月,就會聽到許多公司討論這個問題。
數據統計顯示,瑞銀的裁員人數在各大銀行中排名第一,11月瑞銀發布報告稱,2023年裁員人數為1.3萬人,總員工人數為11.6萬人。富國銀行裁員人數緊隨其后,2023年裁員1.2萬人,全球員工總數為23萬人,僅三季度的富國銀行花費的遣散費就達到了1.86億美元。
富國銀行當前仍在不斷削減成本,10月富國銀行首席財務官 Mike Santomassimo表示裁員還未結束,未來只有一小部分業務不會受到裁員影響:
“我們還有更多裁員的空間,目前員工主動離職率較低,意味著公司2024年可能需要支付更多裁員補償。”
此外,包括花旗、摩根士丹利、美國銀行、高盛和摩根大通等華爾街投行們的裁員人數達到了3萬人。
由于投行業務放緩,摩根士丹利今年已經裁員2%。摩根士丹利首席執行官James Gorman此前曾表示,目前員工主動離職率較低,“這是我們需要解決的問題。”
2023年以來,高盛投行業務大幅放緩,消費者銀行業務也出現虧損,受消費者業務和房地產投資減記的負面影響,從今年1月開始,高盛裁員約3200人,占員工總數的6.5%;5月,裁員約250人;6月,高盛的董事及高管在會議上被告知,將迎來“更痛苦的措施”以削減成本......
而從裁員占比來看,英國Metro Bank的裁員幅度最大,裁員人數占總人數的20%。當前,Metro Bank的目標是每年節省5000萬英鎊的人員成本,未來還將進一步裁員800人。
當然也有投行在2023年并沒有裁員,比如匯豐銀行(HSBC)和德國商業銀行(Commerzbank),媒體分析認為,這兩家銀行在2023年沒有裁員是因為在此之前已經進行了大規模的裁員。
有觀點認為,2024年銀行業的發展將是2023年故事的延續,未來各大投行將變得“更加保守”。
來源:華爾街見聞
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